Nové zodpovednosti za neštátne dôchodkové fondy

Nové zodpovednosti za neštátne dôchodkové fondy



Zákon o boji proti legalizácii príjmov č.115-FZ, ktorá bola predtým známa iba v bankových kruhoch, sa teraz stala predmetom diskusií medzi zástupcami neštátnych penzijných fondov. Pripomeňme si, že od júla 2013 boli FNM zaradené do zoznamu organizácií, na ktoré sa vzťahuje tento zákon.





Nové zodpovednosti za neštátne dôchodkové fondy

















V súlade s týmto normatívnym aktomorganizácie, ktoré vykonávajú transakcie s finančnými prostriedkami (vrátane FNM), sú povinné zaviesť tieto opatrenia na boj proti praniu špinavých peňazí:

  • identifikovať potenciálny klient pred uzavretím zmluvy s ňou (napríklad pokiaľ ide o fyzické osoby získať informácie o jeho meno, dátum narodenia, štátnu príslušnosť, údaje o pasoch, číslo DPH);
  • každoročne aktualizovať informácie o každom zo svojich zákazníkov a ak existujú pochybnosti o spoľahlivosti už prijatých údajov, informácie sa musia aktualizovať do 7 pracovných dní;
  • do troch pracovných dní od momentu transakcie informovať spoločnosť Rosfinmonitoring o transakciách, ktoré podliehajú povinnej kontrole;
  • najneskôr do 1 pracovného dňa od momentu umiestneniainformácie na internete zablokovať peniaze patriace osobe, ktorá je zaradená do zoznamu "extrémistov" a nahlásiť to Rosfinmonitoringu;
  • 1 každé 3 mesiace na kontrolu svojich klientov za ich účasť na "extrémizme" a nahlásenie výsledkov kontroly oprávnenému orgánu;
  • na žiadosť oprávneného orgánu poskytnúť informácie o transakciách so zákazníkmi.

Súčasne, veľa zástupcovneštátny dôchodkový sektor naznačuje, že uplatňovanie zákona č. 115-FZ v tomto vydaní o APF je trochu ťažké. Hlavná ťažkosť pre zástupcov APF bola spôsobená povinnosťou každoročne aktualizovať informácie o svojich zákazníkoch. Koneckonců, klienti APF v podstate nemajú túžbu ísť tam každý rok poskytovať informácie, ale je takmer nemožné motivovať alebo nejako donútiť k tomu, ako je to v prípade klientov úverových inštitúcií.

Ročné zasielanie žiadostí o listyposkytnúť aktualizované informácie všetkým zákazníkom (niektoré APF majú milióny z nich) môže byť príliš drahé. Výsledok takéhoto odoslania môže byť prakticky nulový. Takže sa ukazuje, že takáto povinnosť pre APF bude len veľmi nákladná formalita.

Zástupcovia FNM tiež sťažovali na požiadavkyzákon o povinnej identifikácii zákazníkov iba zamestnancov organizácie bez účasti zástupcov. Koniec koncov, malá sieť NPF ich neumožňuje pracovať v tomto režime. A mnoho FNM využívalo služby klientov pri získavaní klientov. Pri analýze vyššie uvedených argumentov splnomocnený orgán - Rosfinmonitoring prisľúbil, že zmierni požiadavky zákona v súvislosti s APF. Napríklad už v auguste 2014 môžu správcovské spoločnosti APF prilákať úverové organizácie na identifikáciu svojich klientov.


























0